Roční přezkum plánu
Každý rok projdeme celý plán: výkonnost portfolia, změny v zákonech, nové produkty na trhu a tvé aktuální cíle. Výsledkem je aktualizovaný dokument, ne jen ústní zhodnocení.
Služba · Osobní poradenství
Máš poradce, který sleduje tvůj plán rok za rokem?
Průběžné osobní poradenství zajistí, že tvůj finanční plán reaguje na změny v tvém životě.
Plánování důchodu není jednorázová událost
Finanční plán napsaný dnes bude za pět let potřebovat aktualizaci – možná i dříve. Změníš zaměstnání, dostaneš dědictví, přestěhuješ se, nebo se změní daňové zákony. Každá z těchto událostí může výrazně ovlivnit, zda tě původní plán stále dobře slouží. Osobní poradenství v Atelier Plzeň znamená, že máš přiděleného poradce, který tvůj plán zná zpaměti, jednou ročně ti pošle zprávu o stavu a kdykoli je k dispozici, když potřebuješ poradit před důležitým rozhodnutím.
Co zahrnuje průběžná péče
Víc než jen roční schůzka – jsme tady, když to potřebuješ.
Dostupnost mezi schůzkami
Dostaneš přímý kontakt na svého poradce. Pokud se chystáš koupit byt, ukončit zaměstnání nebo přijmout dědictví, poradce ti pomůže posoudit dopad na finanční plán ještě před rozhodnutím.
Upozornění na změny
Sledujeme legislativní změny týkající se penzí, daní a investic. Pokud nastane něco, co se tě dotýká, dostaneš od nás zprávu s vysvětlením a doporučením.
Zapojení rodiny
Pokud chceš, můžeme do ročního přezkumu zapojit partnera nebo dospělé děti. Plánování důchodu se dotýká celé rodiny, a je dobré, aby všichni chápali, jak věci stojí.
Co osobní poradenství nezahrnuje
Naše poradenství se zaměřuje na plánování – ne na správu aktiv v reálném čase. Neobchodujeme za tebe na burze a nespravujeme tvé portfolio jako správce majetku. Spolupráce s Atelier Plzeň tě nevylučuje z toho, abys měl/a i jiného odborníka (správce fondu, daňového poradce, právníka) – naopak, rádi tě s takovými odborníky propojíme, pokud to tvá situace vyžaduje.
„Mám poradce z Atelier Plzeň už čtyři roky a nejvíce si vážím toho, že mi zavolal ještě než jsem stačil udělat unáhlené rozhodnutí s předčasným výběrem penzijního spoření. Ušetřil mi to hodně peněz i nervů.“
— Pavel Šimánek, Česká Lípa
Chceš mít poradce, který je skutečně ve tvém rohu?
Zarezervuj si první schůzku – zdarma, bez závazků.