Analýza současného stavu
Projdeme, co už odkládáš, na jakých produktech a za jakých podmínek. Identifikujeme slabá místa, zbytečné poplatky a přehlédnuté příležitosti k optimalizaci.
Služba · Spoření na důchod
Odkládáš dost na to, abys mohl/a jednou přestat?
Nastavíme ti spoření, které roste s tvými možnostmi a drží krok s inflací.
Co všechno zahrnuje plán spoření na důchod
Spoření na důchod v České republice nabízí více nástrojů, než si většina lidí uvědomuje: doplňkové penzijní spoření se státním příspěvkem, investiční fondy s různou mírou rizika, životní pojištění s investiční složkou nebo přímé investice do akcií a dluhopisů. Klíčem není vybrat jeden produkt – klíčem je sestavit kombinaci, která odpovídá tvému věku, příjmu, rodinnému stavu a tomu, kdy chceš odejít do důchodu. V Atelier Plzeň projdeme všechny dostupné možnosti, porovnáme jejich reálné náklady a výnosy a doporučíme konkrétní portfolio, které ti dává smysl.
Co konkrétně pro tebe uděláme
Žádné obecné rady – jen kroky, které odpovídají tvé situaci.
Cílová částka na míru
Na základě tvého plánovaného věku odchodu a požadovaného měsíčního příjmu v důchodu spočítáme, kolik celkem potřebuješ a jaká měsíční platba tě tam dostane.
Výběr produktů a nastavení
Doporučíme konkrétní fondy nebo produkty, pomůžeme s papírováním a nastavíme pravidelné platby. Sledujeme výkonnost a jednou ročně ti podáme zprávu.
Průběžné přehodnocování
Jak se mění tvůj příjem, rodina nebo trhy, aktualizujeme strategii. Nejsi ponechán/a sám/sama s produktem – jsme tady, když nastane změna.
Co od nás nečekej
Nezajišťujeme správu portfolia v reálném čase ani denní obchodování na burzách – to je doména specializovaných investičních firem. Naše práce leží v plánování a nastavení struktury úspor tak, aby odpovídala tvým cílům. Skutečné výnosy závisí na vývoji trhů, což nelze předem zaručit. To, co zaručit můžeme, je poctivá analýza a doporučení postavená na ověřených metodách.
„Přišel jsem k Atelier Plzeň s hromadou různých penzijních produktů, které jsem postupně nakupil za léta. Poradce mi pomohl zrušit ty zbytečné a přesunout prostředky tam, kde mají větší smysl. Ušetřím tím přes 4 000 Kč ročně na poplatcích.“
— Tomáš Blažek, Liberec
Zjisti, zda odkládáš dost – a správně
Úvodní konzultace je zdarma a nezavazuje tě k ničemu.